直接结论
先把单日亏损上限和单笔风险都换算成金额，再用 ceil（上限 / 单笔风险） 算出触线所需的连续亏损次数。连亏概率沿用连续亏损计算器的精确动态规划。
单日风险参数
算出承受这段连亏且不触及单日上限时，每笔最多能承担多少风险。
触线上限所需亏损次数 = ceil（单日亏损上限 ÷ 单笔风险）
上限压力
触线上限所需连亏—
单日亏损上限—
单笔风险—
可承受连亏次数—
达到承受目标的单笔最大风险—
单日出现触线连亏的概率—
固定位置触线连亏概率—
这里把触及单日上限按连续亏损模型估算。
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计算方法
这个计算器算什么
单日亏损规则可能在一套策略来得及跑出完整样本前，就先结束当天交易。填入账户规模、单日亏损上限和每笔风险，工具会算出连续亏损多少次会触线。
公式
daily loss amount = account × daily loss %
risk per trade = account × risk %
losses to breach = ceil(daily loss amount / risk per trade)
losses survivable = losses to breach − 1
max risk to survive x losses = daily loss amount / (x + 1)
概率部分复用精确的连续亏损动态规划，估算在你计划的单日交易笔数内，出现一段足以触线的连亏概率。
实例演算
账户规模 $10,000，单日上限 3%，每笔风险 1%。单日上限是 $300，每次亏损是 $100。连续亏损三次就会达到上限，因此最多只能扛住两次。想扛住五连亏，每笔风险不得超过 300 / 6 = $50。
它特意不做什么
它不模拟部分盈利、手续费、滑点、追踪式单日权益定义，也不解释各家公司的具体规则。实际交易时请以账户规则原文为准。这里的结果只是根据输入得到的规划估算。
常见问题
连续亏损多少次会触及单日上限？
用单日亏损金额除以每笔风险，再向上取整：
ceil(limit / risk)。上限为 $300、每笔风险为 $100 时，第三次连续亏损会达到上限。为什么扛住 x 次亏损要用 x + 1？
要扛住连续 x 次亏损，下一次亏损仍不能触线。因此每笔风险不得超过
limit / (x + 1)。触线概率是预测吗？
不是。它是按你填入的胜率、并假设交易相互独立得到的模型估算。真实亏损如果成簇出现，实际连亏风险可能更高，也可能更低。
这个工具只适用于 prop 账户吗？
不是。任何交易者都可以设置单日止损，只是 prop 和资管账户通常会把规则写死。只要填入亏损上限和每笔风险，算法一样。
如果规则对浮动回撤的计算方式不同呢？
先按实际规则换算出有效的单日亏损金额，再使用这个计算器。工具不会内置任何一家公司的可变规则。