直接结论
本工具采用 MT5 风格的单仓位模型：基础货币保证金为 手数 × 合约规模 ÷ 杠杆，再换算成账户货币。余额减去强平权益得到可承受亏损，据此估算强平价。券商规则不同，阈值必须以你自己的券商参数为准。
单仓位估算
强平价 = 入场价 - 方向 ×［（余额 - 强平权益）÷（每手点值 × 手数）］× pip 大小
追加保证金估算
估算强平价—
已用保证金—
追加保证金权益—
强平权益—
可承受亏损—
可承受亏损 pip 数—
追加保证金、强平和维持保证金是不同的券商参数。
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产品、杠杆和可用券商因国家和司法辖区而异。仅供学习，不面向美国人士。
计算方法
估算范围
计算单个仓位的权益何时触及指定强平水平，同时显示追加保证金权益。多个持仓不适用这个闭式模型。
公式
基础货币保证金 = 手数 × 合约规模 ÷ 杠杆
账户货币保证金 = 基础货币保证金 × 基础货币兑账户货币汇率
强平权益 = 强平比例 × 已用保证金
可承受亏损 = 余额 - 强平权益
亏损 pip 数 = 可承受亏损 ÷（每手点值 × 手数）
算例
余额 $7,000，1:25 杠杆，EUR/USD 在 1.195 做多 1 标准手，USD 账户，强平水平 50%。已用保证金为 $4,780，强平权益 $2,390，可承受亏损 $4,610，即 461 pip，估算强平价为 1.14890。
限制
- 追加保证金、强平和维持保证金不是同一参数。
- 模型只适用于单仓位估算。
- 账户货币既不是基础货币也不是报价货币时，两条换算汇率都必须填写。
- 实时汇率变化会让静态估算偏离券商结果。
常见问题
追加保证金和强平是一回事吗？
不是。追加保证金水平、强平水平和维持保证金是不同的券商参数。
为什么阈值可以修改？
不同券商和账户实体采用的阈值不同，默认值只是常见占位值。
多个持仓能用吗？
只能粗略参考。多个持仓要按账户总权益、总已用保证金和全部浮动盈亏计算。
第三种账户货币为什么需要两条汇率？
保证金从基础货币开始换算，pip 盈亏从报价货币开始换算，两者各需一条汇率。
实际强平价会不同吗？
会。券商规则、买卖价口径、佣金、隔夜费、点差扩大和实时汇率都会影响实际结果。